Parsyl이 AWS 기반의 AI를 활용하여 더욱 탄력적인 공급망을 구축하는 방법

Parsyl은 전 세계의 필수 공급망을 보호합니다. 2017년에 설립된 이 기업은 의약품 및 식품부터 반도체 및 태양광 패널에 이르기까지 주요 상품에 대한 보험을 제공합니다. 이 회사는 복잡한 위험을 다루는 세계 최대 보험 시장인 Lloyd's of London에서 최초로 AI 기반의 임무 지향적 신디케이트를 운영하고 있습니다.

스타트업이 공급망 기술 분야에서 전문 보험 분야로 사업을 확장하면서, Parsyl은 위험 평가 및 관리 방식을 재고할 기회를 포착했습니다. Parsyl은 독자적인 공급망 데이터, 생성형 AI, 그리고 Amazon Bedrock과 Amazon SageMaker를 포함한 다양한 AWS 서비스를 결합함으로써 언더라이팅(보험 인수 심사)과 위험 분석 과정을 획기적으로 간소화했습니다.

견적 처리 시간을 몇 주에서 몇 시간으로 단축함으로써 Parsyl은 보험 심사역들은 지속적인 위험 인사이트를 바탕으로 신속하고 맞춤화된 가격을 제시하여 손실 발생 가능성을 줄일 수 있도록 지원합니다. 현재 이 기업은 보험 인수 심사부터 보험금 지급에 이르기까지 전문 보험 분야를 AI를 통해 재창조하며 기업들이 보다 탄력적인 글로벌 공급망을 구축할 수 있도록 지원하고 있습니다.

보험 혁신으로 가는 길

Parsyl은 처음부터 보험사로 시작한 것은 아닙니다. 이 회사의 설립자인 Mike Linton, Ben Hubbard, Alex Haar는 대신 공급망 기술과 글로벌 개발 배경을 가지고 있었습니다. 실제적인 과제를 해결하려는 공통된 관심사로 의기투합한 Parsyl의 창립자들은 초기에 백신 공급과 글로벌 보건 공급망 문제에 집중했습니다.

Parsyl은 처음에 백신과 기타 민감한 물품들이 공급망을 거쳐 이동하는 동안 이를 모니터링하기 위한 사물인터넷(IoT) 기술을 구축하는 것으로 시작했습니다. 이를 통해 고객들이 제품이 어디에서 손상되는지 파악하고, 이러한 중단 사태의 원인을 밝혀낼 수 있도록 도왔습니다. 시작부터 그들의 사명은 분명했습니다. 바로 필수 의약품이 해당 의약품에 의존하는 사람들에게 전달되도록 하는 것이었습니다.

이러한 과제를 해결해 나가는 과정에서 설립자들은 더 큰 영향을 미칠 수 있는 기회를 발견했습니다. Parsyl의 공동 설립자이자 CTO인 Linton은 다음과 같이 설명합니다. “여러 시장에 기술을 배포하면서 고객들로부터 같은 이야기를 계속 들었습니다. '이건 정말 훌륭하지만, 우리 보험사들과도 이야기를 나눠봐야 할 거예요.’ 그들은 보험사가 이러한 세분화된 데이터를 활용하여 공급망을 더 잘 이해할 수 있다는 것을 알 수 있었습니다. 그것이 바로 우리가 전문 보험 분야로 나아가게 된 계기가 되었습니다.”

팀은 데이터가 문제를 식별하는 데 도움을 주기는 하지만, 보험은 그 문제를 해결할 수 있는 강력한 동기를 제공할 수 있다는 점을 깨달았습니다. 이를 계기로 Parsyl은 글로벌 전문 보험 시장의 중심지인 Lloyd’s of London에 진출하게 되었습니다. Lloyd’s와 협력하여 코로나19 백신 유통을 위한 보험 솔루션을 개발한 이후, Parsyl은 더 넓은 범위의 화물 및 공급망 보험 분야로 사업을 확장하기 시작했습니다.

공급망 보험의 혁신

그러나 보험 시장에 진출하면서 중대한 도전에 직면했습니다. 화물 보험의 언더라이팅(보험 인수 심사)은 여전히 극도로 수작업에 의존하고 있었으며, 고객이 제출해야 하는 방대한 양의 정보를 검토하고 견적을 내는 데 수주씩 걸리기도 했습니다.

속도는 문제의 일부에 불과했습니다. 기존의 언더라이팅(보험 인수 심사)은 기업의 실제 운영 방식을 반영하기보다는 지리적 위치나 품목 유형과 같은 광범위하고 일반적인 위험 분류에 의존했습니다. 예를 들어, 남미의 과일 수출업체는 무역 경로, 품목의 계절성, 운송 파트너, 또는 관리 프로세스가 서로 다름에도 불구하고 다른 유사한 업체와 동일한 결과(보험 조건)를 받을 수 있습니다. Parsyl에게 이는 놓치고 있는 기회였습니다. Linton은 “우리는 고객을 단순히 '남미의 과일 수출업자'로 평가하는 대신, 훨씬 더 세분화된 수준에서 그들의 비즈니스를 이해하고자 했습니다. 예를 들어, 그들은 환적을 피하거나 위험 관리에 막대한 투자를 할 수 있습니다. 그런 부분들에 대해서는 마땅히 그 가치를 인정받아야 합니다.”라고 설명합니다. “또한 고객이 손실로 어려움을 겪고 있다면, 우리는 그들과 협력하여 손실의 원인을 파악하고 시간이 지남에 따라 이를 개선할 수 있는 인사이트를 공유할 수 있습니다.”

Parsyl은 보험 전문 지식과 세분화된 공급망 데이터를 결합하여 고객에게 맞춤형 가격 책정, 신속한 언더라이팅(보험 인수 심사) 결정, 시간이 지남에 따라 청구 및 손실을 줄이는 데 도움이 되는 실질적인 인사이트를 제공할 기회를 포착했습니다. 다음 과제는 이러한 비전을 현실로 만들 수 있는 기술 플랫폼을 구축하는 것이었습니다.

AWS와 함께 기술 중심 보험사 구축

Parsyl은 대규모 데이터를 처리하고, 복잡한 보험 워크플로를 지원하고, 새로운 분야로 사업을 확장함에 따라 함께 성장할 수 있는 기술 플랫폼이 필요했습니다. AWS는 이미 Parsyl의 초기 IoT 플랫폼을 구동하고 있었기 때문에 회사가 보험으로 발전해 나가는 과정에서 자연스럽게 기반이 되었습니다.

스타트업 단계 기업에게 친화적인 가격 정책과 유연성을 제공하면서 시작한 Parsyl은 AWS 활용 범위를 넓혀 언더라이팅(보험 인수 심사), 보험 계약 관리, 보험금 지급 관리를 아우르는 독자적인 기술 스택을 구축했습니다. 오늘날 이 회사는 핵심 관계형 데이터 스토리지를 위한 Amazon Relational Database Service(Amazon RDS), 서버리스 처리를 위한 AWS Lambda, 그리고 데이터 저장을 위한 Amazon Simple Storage Service(Amazon S3)와 같은 광범위한 AWS 서비스를 활용하고 있습니다.

2023년, 팀은 핵심 언더라이팅(보험 인수 심사) 워크플로를 자동화하고 고객의 제출 서류를 처리하는 데 드는 수작업 노력을 줄이기 위해 생성형 AI를 탐색하기 시작했습니다. Amazon Bedrock은 단일 관리형 서비스를 통해 다양한 파운데이션 모델에 대한 액세스를 제공하며 이러한 변화에 핵심적인 역할을 했습니다. Linton은 “이러한 유연성은 우리에게 정말 중요했고, 모두가 알다시피 업계가 빠르게 변화하고 있기 때문에 오늘날에도 여전히 중요합니다. 우리가 이미 익숙한 인프라 환경 내에서 모델을 실행하는 것은 우리에게 매우 중요했습니다.””라고 말합니다.

Parsyl은 Amazon Bedrock과 Anthropic의 Claude 모델을 활용하여 AI 기반 언더라이팅(보험 인수 심사) 에이전트인 Chauncey를 구축했습니다. Chauncey는 데이터 제출 접수, 문서 관리, 제재 심사 등 언더라이팅 과정에서 수작업으로 이루어지던 많은 업무를 자동화하며, 심사 대상 데이터를 언더라이팅 워크벤치로 불러와 언더라이터(보험 심사역)가 최종 검토할 수 있도록 합니다. 또한, 이 에이전트는 거대 재해 위험 데이터를 함께 가져와 Parsyl의 독자적인 가격 산정 엔진과 연동하여 고객용 견적을 생성합니다.

또한 Parsyl은 Amazon SageMaker를 사용하여 고객을 위한 더 빠르고 맞춤화된 위험 평가를 개발합니다. Linton은 “우리는 특정 품목을 중심으로 자체 기계 학습 모델을 구축합니다.”라고 설명합니다. “예를 들어 과일 관련 위험이 접수되면, 우리는 자체 개발한 독자적인 모델을 사용해 해당 위험에서 예상되는 손실액을 예측하며, 이러한 모델을 개발하고 실행하는 데 SageMaker를 사용합니다.”

타사 공급업체 및 레거시 시스템에 의존하는 많은 보험사와 달리 Parsyl은 대부분의 기술을 사내에서 직접 구축합니다. Linton은 다음과 같이 말합니다. “우리 업계가 필요로 하는 수준의 혁신을 달성하려면 우리가 직접 기술을 만드는 것만이 유일한 방법이라고 믿기 때문에, 기술의 대다수를 스스로 구축하고 있습니다. AWS는 그 전략의 핵심적인 부분입니다. 인프라를 밑바닥부터 직접 구축하는 대신, 우리는 AWS 서비스와 관리형 기능을 활용하여 새로운 기능을 매우 빠르게 실무에 도입할 수 있습니다.”

위험 관리의 재구상

이러한 결과는 Parsyl과 고객 모두에게 엄청난 영향을 미쳤습니다. 이 스타트업은 8분 만에 서류 접수 처리를 완료할 수 있게 되었고, 접수부터 견적 산출까지 걸리는 시간을 75% 이상 단축했습니다. 고객은 맞춤형 견적을 더 빠르게 받을 수 있고, 언더라이터(보험 심사역)는 고객의 요구 사항과 운영 방식을 파악하는 데 더 많은 시간을 할애하여 더 큰 가치를 제공할 수 있게 되었습니다. Linton은 “속도는 고객이 가장 먼저 체감하는 부분입니다. 하지만 더 큰 이점은 우리 언더라이터들이 고객과 더 많은 시간을 보내며 그들의 비즈니스가 어떻게 운영되는지 더 잘 이해할 수 있게 되었다는 점입니다.”라고 설명합니다.

Parsyl은 기존의 언더라이팅(보험 인수 심사) 업무와 관련된 80개 이상의 관리 작업을 자동화함으로써, 팀이 수작업에 덜 치중하고 고객 참여, 컨설팅 및 비즈니스 성장에 더 집중할 수 있는 환경을 조성했습니다. 더욱 풍부한 운영 데이터와 고객의 운영 방식에 대한 깊은 이해를 바탕으로, 언더라이터(보험 심사역)들은 위험 노출도를 더 정확하게 평가하고, 기존의 언더라이팅 프로세스에서는 간과될 수 있었던 위험 관리 관행을 인식하며, 더 맞춤화된 가격을 제시할 수 있게 되었습니다.

Parsyl은 주기적인 보험 계약 갱신에만 의존하는 대신, 보험 계약 기간 내내 위험 상황에 대한 지속적인 가시성을 제공합니다. 이를 통해 언더라이터(보험 심사역)와 고객은 잠재적 문제를 조기에 파악하고, 해당 문제가 실제 보험금 청구로 이어지기 전에 미리 조치를 취할 수 있도록 돕습니다.

그 결과 보험사와 고객이 공통의 목표를 공유하여 손실을 줄이고 전반적인 탄력성을 개선하며 공급망 전반에서 더 나은 성과를 달성할 수 있는 보다 협력적인 위험 관리 접근 방식이 탄생했습니다.

이제 Parsyl은 전 세계의 더 폭넓은 특수 위험을 다루기 위해 보장 범위를 확대하고 있습니다. 이러한 새로운 사업 영역과 점점 다양해지는 위험 데이터 소스를 지원하기 위해, 회사는 AWS 기반 플랫폼을 지속적으로 확장하고 AI 활용 범위를 넓히고 있습니다. 여기에는 보험 계약 관리 및 보험금 지급 처리 과정에서 AI 기반 워크플로 개발을 가속화하기 위해 Bedrock의 관리형 에이전트와 같은 새로운 기능들을 탐색하는 것도 포함됩니다.

앞으로 Parsyl은 단순한 특수 보험 개선을 넘어 그 이상의 기회를 보고 있습니다. “우리는 전 세계 공급망이 운영되는 방식에 영향을 줄 기회를 가지고 있습니다. 위험이 더 가시화되면, 고객은 자신의 행동을 변화시켜 궁극적으로 더 회복탄력성 있는 공급망을 구축할 이유를 갖게 됩니다. 그것이 바로 우리가 지향하는 목표입니다.”라고 Linton은 말합니다.