Comment Parsyl contribue à renforcer la résilience des chaînes d’approvisionnement grâce à l’IA sur AWS

Parsyl protège les chaînes d’approvisionnement essentielles dans le monde. Fondée en 2017, l’entreprise propose des assurances pour des marchandises essentielles, allant des médicaments et produits alimentaires aux semi-conducteurs et panneaux solaires. Elle exploite au sein de Lloyd’s of London le premier syndicat d’assurance axé sur l’IA et guidé par une mission. Lloyd’s of London est le plus grand marché mondial de l’assurance des risques complexes.

Alors que la start-up passait des technologies de chaîne d’approvisionnement à l’assurance spécialisée, Parsyl a saisi l’occasion de repenser l’évaluation et la gestion des risques. En combinant des données exclusives sur les chaînes d’approvisionnement, l’IA générative et des services AWS comme Amazon Bedrock, Amazon SageMaker et d’autres, Parsyl a considérablement rationalisé la souscription et l’analytique des risques.

En ramenant le délai d’établissement des devis de plusieurs semaines à quelques heures, Parsyl aide les souscripteurs à proposer rapidement une tarification personnalisée et des informations continues sur les risques afin de réduire la probabilité de pertes. L’entreprise utilise désormais l’IA pour réinventer l’assurance spécialisée, de la souscription au règlement des sinistres, et aider les entreprises à renforcer la résilience de leurs chaînes d’approvisionnement mondiales.

La voie vers l’innovation dans l’assurance

Parsyl n’a pas commencé son parcours en tant qu’assureur. Ses fondateurs, Mike Linton, Ben Hubbard et Alex Haar, venaient plutôt des technologies de chaîne d’approvisionnement et du développement international. Unis par leur volonté commune de résoudre des problèmes concrets, ils se sont d’abord concentrés sur la distribution de vaccins et les chaînes d’approvisionnement mondiales dans le domaine de la santé.

Parsyl a commencé par développer une technologie d’Internet des objets (IoT) afin de surveiller les vaccins et d’autres marchandises sensibles lors de leur acheminement dans les chaînes d’approvisionnement. Elle aidait ainsi ses clients à repérer où les produits étaient endommagés et à déterminer les causes de ces perturbations. Dès le départ, la mission était claire : veiller à ce que les médicaments essentiels parviennent aux personnes qui en dépendaient.

En s’attaquant à ces difficultés, les fondateurs ont découvert une occasion d’avoir un impact encore plus important. Mike Linton, cofondateur et directeur technique de Parsyl, explique : « Lorsque nous déployions notre technologie sur différents marchés, les clients nous répétaient la même chose : “C’est formidable, mais vous devriez en parler à nos assureurs.” Ils comprenaient que ces données détaillées aideraient les assureurs à mieux appréhender les chaînes d’approvisionnement. C’est ce qui nous a conduits vers l’assurance spécialisée. »

L’équipe a compris que les données permettaient d’identifier les problèmes, mais que l’assurance pouvait inciter à les résoudre. Parsyl s’est donc tournée vers Lloyd’s of London, où opère une grande partie du marché mondial de l’assurance spécialisée. Après avoir collaboré avec Lloyd’s of London pour élaborer des solutions d’assurance destinées à la distribution des vaccins contre la COVID-19, Parsyl a étendu ses activités à l’assurance du fret et des chaînes d’approvisionnement.

Transformation de l’assurance des chaînes d’approvisionnement

L’entrée sur le marché de l’assurance a toutefois révélé une difficulté majeure. La souscription d’assurance fret restait extrêmement manuelle et obligeait les clients à fournir de grandes quantités d’informations dont l’examen et la tarification pouvaient prendre plusieurs semaines.

La rapidité n’était qu’une partie du problème. La souscription traditionnelle repose sur de grandes catégories de risque génériques qui regroupent les entreprises selon leur zone géographique ou le type de marchandise, sans refléter leur mode de fonctionnement réel. Un exportateur de fruits d’Amérique du Sud, par exemple, pouvait recevoir la même évaluation qu’une entreprise similaire malgré des itinéraires commerciaux, une saisonnalité des marchandises, des partenaires de transport ou des processus de gestion différents. Pour Parsyl, il s’agissait d’une occasion manquée. « Au lieu de simplement classer un client comme “expéditeur de fruits d’Amérique du Sud”, nous voulions comprendre son activité de manière bien plus détaillée. Il peut, par exemple, éviter les transbordements ou investir massivement dans la gestion des risques. Ces pratiques doivent être prises en compte », explique Mike Linton. « Et si un client a subi des pertes, nous pouvons travailler avec lui pour en comprendre les causes et lui communiquer des informations qui l’aideront à améliorer la situation au fil du temps. »

En combinant son expertise en assurance à des données détaillées sur les chaînes d’approvisionnement, Parsyl a saisi l’occasion de proposer à ses clients une tarification personnalisée, des décisions de souscription plus rapides et des informations exploitables permettant de réduire les sinistres et les pertes au fil du temps. Le défi suivant consistait à créer une plateforme technologique capable de concrétiser cette vision.

Développement d’un assureur axé sur la technologie avec AWS

Parsyl avait besoin d’une plateforme technologique capable de traiter d’importants volumes de données, de prendre en charge des flux de travail d’assurance complexes et d’être mise à l’échelle à mesure que l’entreprise se développait dans de nouveaux domaines. La plateforme IoT antérieure de Parsyl reposait déjà sur AWS, qui constituait donc une base naturelle pour sa transition vers l’assurance.

Grâce à la tarification adaptée aux start-ups et à la flexibilité de la plateforme, Parsyl a étendu son utilisation d’AWS pour créer une pile technologique exclusive couvrant la souscription, la gestion des polices et la gestion des sinistres. Aujourd’hui, l’entreprise s’appuie sur un large éventail de services AWS comme Amazon Relational Database Service (Amazon RDS) pour le stockage principal des données relationnelles, AWS Lambda pour le traitement sans serveur et Amazon Simple Storage Service (Amazon S3) pour le stockage.

En 2023, l’équipe a commencé à explorer l’IA générative afin d’automatiser les principaux flux de travail de souscription et de réduire les tâches manuelles liées au traitement des dossiers clients. Amazon Bedrock a joué un rôle essentiel dans cette transformation en donnant accès à plusieurs modèles de fondation par l’intermédiaire d’un service géré unique. « Cette flexibilité a été déterminante pour nous et le reste aujourd’hui, car le secteur évolue rapidement, comme chacun le sait », explique Mike Linton. « Il était vraiment important pour nous d’exécuter les modèles dans un environnement d’infrastructure que nous maîtrisions. »

Avec Bedrock et les modèles Anthropic Claude, Parsyl a créé Chauncey, son agent de souscription basé sur l’IA. Chauncey automatise de nombreuses tâches manuelles de souscription liées à l’ingestion des dossiers de souscription, à la gestion des documents et au contrôle des sanctions. Il charge ensuite ces données dans l’environnement de travail de souscription afin que les souscripteurs effectuent un examen final. Il intègre également des données sur les risques catastrophiques et collabore avec le moteur de tarification exclusif de Parsyl pour générer les devis clients.

Parsyl utilise également Amazon SageMaker afin de réaliser pour ses clients des évaluations des risques plus rapides et plus personnalisées. « Nous créons nos propres modèles de machine learning pour des marchandises spécifiques », explique Mike Linton. « Si nous recevons, par exemple, un risque lié aux fruits, nous utilisons notre modèle exclusif pour prévoir le montant des pertes attendues pour ce risque particulier, et SageMaker nous permet de développer et d’exécuter ces modèles. »

Contrairement à de nombreux assureurs qui s’appuient sur des fournisseurs tiers et des systèmes hérités, Parsyl développe la majeure partie de sa technologie en interne. « Nous développons nous-mêmes la grande majorité de notre technologie, car nous pensons que c’est le seul moyen d’atteindre le niveau d’innovation dont notre secteur a besoin », explique Mike Linton. « AWS joue un rôle essentiel dans cette stratégie. Au lieu de créer une infrastructure de toutes pièces, nous pouvons tirer parti des services AWS et de leurs fonctionnalités gérées pour mettre très rapidement de nouvelles fonctionnalités en production. »

Réinvention de la gestion des risques

Les résultats ont eu un impact considérable pour Parsyl comme pour ses clients. La start-up peut traiter un dossier de souscription en huit minutes et a réduit de plus de 75 % le délai entre la réception du dossier et l’établissement du devis. Les clients reçoivent plus rapidement des devis personnalisés, tandis que les souscripteurs peuvent consacrer davantage de temps à comprendre leurs besoins et leurs activités afin de leur apporter plus de valeur. Mike Linton explique : « La rapidité est la première chose que les clients remarquent. Mais le principal avantage est que nos souscripteurs peuvent passer plus de temps avec eux et mieux comprendre le fonctionnement de leur entreprise. »

En automatisant plus de quatre-vingt tâches administratives traditionnellement associées à la souscription, Parsyl permet à ses équipes de consacrer moins de temps aux processus manuels et davantage aux relations avec les clients, au conseil et à la croissance de l’entreprise. Grâce à des données opérationnelles plus riches et à une meilleure compréhension du fonctionnement des clients, les souscripteurs peuvent évaluer plus précisément l’exposition au risque, repérer les pratiques de gestion des risques que les processus de souscription traditionnels pourraient négliger et proposer une tarification plus personnalisée.

Au lieu de dépendre du renouvellement périodique des polices, Parsyl offre une visibilité continue sur les conditions de risque pendant tout le cycle de vie des polices. Les souscripteurs et les clients peuvent ainsi repérer rapidement les problèmes émergents et intervenir avant qu’ils n’entraînent d’autres sinistres.

Il en résulte une approche plus collaborative de la gestion des risques, dans laquelle les assureurs et les clients ont un intérêt commun à réduire les pertes, à améliorer la résilience globale et à obtenir de meilleurs résultats dans l’ensemble de la chaîne d’approvisionnement.

Parsyl étend désormais sa couverture à une gamme plus large de risques spécialisés dans le monde. Pour prendre en charge ces nouvelles branches d’activité et des sources de données sur les risques de plus en plus diverses, l’entreprise continue de mettre sa plateforme à l’échelle sur AWS et d’étendre son utilisation de l’IA. Elle explore notamment de nouvelles fonctionnalités de Bedrock, comme les agents gérés, afin d’accélérer le développement de flux de travail basés sur l’IA pour la gestion des polices et les processus de gestion des sinistres.

À l’avenir, Parsyl entend aller au-delà de l’amélioration de l’assurance spécialisée. « Nous avons l’occasion d’influencer le fonctionnement des chaînes d’approvisionnement mondiales », explique Mike Linton. « Lorsque les risques deviennent plus visibles, les clients sont incités à modifier leur comportement et, à terme, à renforcer la résilience de leurs chaînes d’approvisionnement. C’est l’objectif que nous poursuivons. »