Come Parsyl contribuisce a costruire catene di approvvigionamento più resilienti grazie all'intelligenza artificiale su AWS

Parsyl protegge le catene di approvvigionamento essenziali a livello globale. Fondata nel 2017, l'azienda fornisce assicurazioni per beni critici, che spaziano da medicinali e alimenti a semiconduttori e pannelli solari. La società gestisce il primo sindacato basato sull'intelligenza artificiale e orientato alla missione presso i Lloyd's di Londra, il più grande mercato assicurativo al mondo per i rischi complessi.

Man mano che la startup si espandeva dalla tecnologia della catena di approvvigionamento alle assicurazioni specializzate, Parsyl ha visto l'opportunità di ripensare il modo in cui i rischi vengono valutati e gestiti. Combinando dati proprietari della catena di approvvigionamento, IA generativa e servizi AWS, tra cui Amazon Bedrock, Amazon SageMaker e altri, Parsyl ha semplificato notevolmente le procedure di sottoscrizione e di analisi del rischio.

Riducendo i tempi di elaborazione dei preventivi da settimane a ore, Parsyl aiuta gli assicuratori a fornire prezzi rapidi e personalizzati, con analisi continue dei rischi per ridurre la probabilità di perdite. Ora, l'azienda sta utilizzando l'intelligenza artificiale per reinventare le assicurazioni specialistiche, dalla sottoscrizione alla liquidazione dei sinistri, per aiutare le aziende a costruire catene di approvvigionamento globali più resilienti.

Il percorso verso l'innovazione nel settore assicurativo

Parsyl non ha iniziato il suo percorso come compagnia assicurativa. I fondatori dell'azienda, Mike Linton, Ben Hubbard e Alex Haar, provenivano invece da esperienze nel settore delle tecnologie per la catena di approvvigionamento e dello sviluppo globale. Uniti da un interesse comune per la risoluzione di problemi concreti, i fondatori di Parsyl si sono inizialmente concentrati sulla distribuzione dei vaccini e sulle catene di approvvigionamento sanitarie globali.

Parsyl ha iniziato sviluppando tecnologie di Internet delle cose (IoT) per monitorare vaccini e altri beni sensibili lungo le catene di approvvigionamento, aiutando i clienti a identificare i punti in cui i prodotti venivano danneggiati e a scoprirne le cause. Fin dall'inizio, la missione era chiara: garantire che i farmaci essenziali raggiungessero coloro che ne avevano bisogno.

Nell'affrontare queste sfide, i fondatori hanno scoperto un'opportunità per avere un impatto ancora maggiore. Linton, co-fondatore e CTO di Parsyl, spiega: "Mentre implementavamo la tecnologia in diversi mercati, continuavamo a sentire la stessa cosa dai clienti: 'È fantastico, ma dovreste parlarne con le nostre compagnie assicurative'. Si rendevano conto che le compagnie assicurative avrebbero tratto vantaggio da questi dati dettagliati per comprendere meglio le catene di approvvigionamento. Questo ci ha spinto a intraprendere il percorso nel settore assicurativo specializzato."

Il team si rese conto che, sebbene i dati li aiutassero a identificare i problemi, l'assicurazione avrebbe potuto creare l'incentivo necessario per risolverli. Questo portò Parsyl a rivolgersi ai Lloyd's di Londra, dove opera gran parte del mercato globale delle assicurazioni specializzate. Dopo aver collaborato con i Lloyd's per sviluppare soluzioni assicurative per la distribuzione del vaccino contro il COVID-19, Parsyl ha iniziato ad espandersi nel settore più ampio delle assicurazioni per il trasporto merci e la catena di approvvigionamento. 

Trasformare l'assicurazione della catena di approvvigionamento

Tuttavia, l'ingresso nel mercato assicurativo ha rivelato una sfida significativa. La sottoscrizione delle polizze di assicurazione merci rimaneva un processo estremamente manuale, che richiedeva ai clienti di fornire una grande quantità di informazioni, la cui revisione e preventivazione potevano richiedere settimane.

La velocità era solo una parte del problema. Le tradizionali tecniche di sottoscrizione si basano su categorie di rischio generiche e ampie, raggruppando le aziende per area geografica o tipologia di merce, anziché rappresentare il loro effettivo funzionamento. Un esportatore di frutta in Sud America, ad esempio, potrebbe ottenere lo stesso risultato di un'altra azienda simile, pur utilizzando rotte commerciali, stagionalità delle merci, partner di spedizione o processi di gestione diversi. Per Parsyl, questo rappresentava un'occasione persa. "Invece di classificare un cliente semplicemente come "un esportatore di frutta dal Sud America", volevamo comprendere la sua attività a un livello molto più dettagliato. Potrebbero, ad esempio, evitare i trasbordi o investire massicciamente nella gestione del rischio. Dovrebbero essere riconosciuti per questi aspetti", spiega Linton. "E se un cliente ha subito perdite, possiamo collaborare con lui per comprenderne le cause e condividere informazioni utili per migliorare nel tempo."

Combinando l'esperienza assicurativa con i dati granulari della catena di fornitura, Parsyl ha visto l'opportunità di fornire ai clienti prezzi su misura, decisioni di sottoscrizione più rapide e approfondimenti pratici che avrebbero aiutato a ridurre sinistri e perdite nel tempo. La sfida successiva era costruire una piattaforma tecnologica che potesse trasformare questa visione in realtà.

Creare una compagnia assicurativa incentrata sulla tecnologia con AWS

Parsyl necessitava di una piattaforma tecnologica in grado di elaborare grandi volumi di dati, supportare flussi di lavoro assicurativi complessi e scalare in base all'espansione dell'attività in nuovi settori. AWS aveva già alimentato la precedente piattaforma IoT di Parsyl, rappresentando quindi una base naturale per l'evoluzione dell'azienda nel settore assicurativo.

Partendo dai prezzi accessibili alle startup e dalla flessibilità della piattaforma, Parsyl ha esteso l'utilizzo di AWS per costruire uno stack tecnologico proprietario, che comprende sottoscrizione, amministrazione delle polizze e gestione dei sinistri. Oggi, l'azienda si affida a una vasta gamma di servizi AWS, come Amazon Relational Database Service (Amazon RDS) per l’archiviazione di dati relazionali principali, AWS Lambda per l’elaborazione serverless e Amazon Simple Storage Service (Amazon S3) per l’archiviazione.

Nel 2023, il team ha iniziato a esplorare l'IA generativa per automatizzare i flussi di lavoro chiave di sottoscrizione e ridurre il lavoro manuale di elaborazione delle richieste dei clienti. Amazon Bedrock ha svolto un ruolo fondamentale in questa trasformazione, fornendo accesso a diversi modelli di fondazione attraverso il suo unico servizio gestito. "Questa flessibilità è stata davvero fondamentale per noi, e continua ad esserlo ancora oggi perché, come tutti sanno, il settore cambia rapidamente", afferma Linton. "Eseguire i modelli all'interno di un'infrastruttura con cui avevamo familiarità era davvero importante per noi."

Utilizzando i modelli Bedrock e Anthropic Claude, Parsyl ha creato Chauncey, il suo agente di sottoscrizione basato sull'intelligenza artificiale. Chauncey automatizza molte delle attività manuali di sottoscrizione, come l'acquisizione delle richieste, la gestione dei documenti e la verifica delle sanzioni, e carica questi dati nella sua piattaforma di lavoro per la revisione finale da parte degli analisti del rischio. Inoltre, acquisisce dati relativi ai rischi catastrofici e, grazie al motore di pricing proprietario di Parsyl, genera preventivi per i clienti.

Parsyl utilizza anche Amazon SageMaker per sviluppare valutazioni del rischio più rapide e personalizzate per i clienti. "Creiamo i nostri modelli di machine learning per specifiche materie prime", spiega Linton. "Quindi, se rileviamo un rischio legato alla frutta, utilizziamo il nostro modello proprietario per prevedere l'entità della perdita che ci aspettiamo da quel particolare rischio, e usiamo SageMaker per sviluppare ed eseguire questi modelli."

A differenza di molte compagnie assicurative che si affidano a fornitori terzi e sistemi legacy, Parsyl sviluppa internamente la maggior parte della sua tecnologia. "Sviluppiamo la stragrande maggioranza della nostra tecnologia perché crediamo che sia l'unico modo per raggiungere il livello di innovazione di cui il nostro settore ha bisogno", afferma Linton. "AWS è una parte fondamentale di questa strategia. Invece di costruire l'infrastruttura da zero, possiamo sfruttare i servizi e le funzionalità gestite di AWS per implementare nuove funzionalità in produzione molto rapidamente."

Ripensare la gestione del rischio

I risultati hanno dimostrato un impatto enorme sia per Parsyl che per i suoi clienti. La startup è in grado di elaborare una richiesta in 8 minuti e ha ridotto di oltre il 75% il tempo che intercorre tra la richiesta e l'emissione del preventivo. I clienti ricevono preventivi personalizzati più rapidamente, mentre gli assicuratori possono dedicare più tempo a comprendere le esigenze e le attività dei clienti per offrire un valore aggiunto maggiore. Linton spiega: "La velocità è la prima cosa che i clienti notano. Ma il vantaggio maggiore è che i nostri assicuratori possono dedicare più tempo ai clienti e comprendere meglio il funzionamento delle loro attività".

Automatizzando oltre 80 attività amministrative tradizionalmente associate alla sottoscrizione di polizze, Parsyl ha permesso ai suoi team di concentrarsi meno sui processi manuali e di più sul coinvolgimento dei clienti, sulla consulenza e sulla crescita del business. Grazie a dati operativi più completi e a una comprensione più approfondita del modo in cui i clienti operano, i sottoscrittori possono valutare l'esposizione al rischio con maggiore precisione, individuare pratiche di gestione del rischio che potrebbero essere trascurate dai processi di sottoscrizione tradizionali e offrire prezzi più personalizzati.

Anziché affidarsi ai rinnovi periodici delle polizze, Parsyl offre una visibilità continua sulle condizioni di rischio durante l'intero ciclo di vita della polizza, aiutando gli assicuratori e i clienti a identificare tempestivamente i problemi emergenti e ad intervenire prima che si traducano in ulteriori richieste di risarcimento.

Il risultato è un approccio più collaborativo alla gestione del rischio, in cui assicuratori e clienti condividono un incentivo comune a ridurre le perdite, migliorare la resilienza complessiva e consentire risultati migliori lungo tutta la catena di fornitura.

Ora Parsyl sta ampliando la sua copertura per affrontare una gamma più ampia di rischi specialistici in tutto il mondo. Per supportare queste nuove linee di business e una gamma sempre più diversificata di origini dati sui rischi, l'azienda continua a scalare la sua piattaforma su AWS e ad espandere l'utilizzo dell'intelligenza artificiale. Ciò include l'esplorazione di nuove funzionalità in Bedrock, come gli agenti gestiti, per accelerare lo sviluppo di flussi di lavoro basati sull'IA per l'amministrazione delle polizze e i processi di gestione dei sinistri.

Guardando al futuro, Parsyl intravede l'opportunità di fare più che migliorare le assicurazioni specialistiche. "Abbiamo l'opportunità di influenzare il funzionamento delle catene di approvvigionamento globali", afferma Linton. "Quando il rischio diventa più visibile, i clienti hanno un motivo per cambiare il proprio comportamento e, in definitiva, costruire catene di approvvigionamento più resilienti. È questo l'obiettivo a cui stiamo lavorando."