Wie Parsyl mit KI auf AWS zum Aufbau widerstandsfähigerer Lieferketten beiträgt

Parsyl schützt die wichtigsten Lieferketten der Welt. Das 2017 gegründete Unternehmen bietet Versicherungen für kritische Güter an, von Medikamenten und Lebensmitteln bis hin zu Halbleitern und Sonnenkollektoren. Das Unternehmen betreibt das erste KI- und missionsorientierte Syndikat bei Lloyd's of London, dem weltweit größten Versicherungsmarkt für komplexe Risiken.

Als das Startup von der Supply-Chain-Technologie auf Spezialversicherungen expandierte, sah Parsyl eine Gelegenheit, die Bewertung und das Management von Risiken zu überdenken. Durch die Kombination von firmeneigenen Lieferkettendaten, generativer KI und AWS-Services wie Amazon Bedrock, Amazon SageMaker und mehr hat Parsyl das Underwriting und die Risikoanalysen erheblich optimiert.

Parsyl reduziert die Bearbeitungszeit von Wochen auf Stunden und hilft Versicherern dabei, schnelle, maßgeschneiderte Preise mit kontinuierlichen Risikoeinblicken zu erstellen, um die Wahrscheinlichkeit von Verlusten zu verringern. Jetzt nutzt das Unternehmen KI, um Spezialversicherungen neu zu erfinden, vom Underwriting bis zur Schadensregulierung, um Unternehmen beim Aufbau widerstandsfähigerer globaler Lieferketten zu unterstützen.

Der Weg zur Versicherungsinnovation

Parsyl hat seine Reise als Versicherer nicht begonnen. Die Gründer des Unternehmens, Mike Linton, Ben Hubbard und Alex Haar, kamen stattdessen aus der Supply-Chain-Technologie und aus der globalen Entwicklung. Die Gründer von Parsyl, vereint durch ein gemeinsames Interesse an der Lösung realer Herausforderungen, konzentrierten sich zunächst auf die Lieferung von Impfstoffen und globale Lieferketten im Gesundheitswesen.

Parsyl begann mit der Entwicklung einer Internet of Things (IoT) – Technologie zur Überwachung von Impfstoffen und anderen sensiblen Gütern auf ihrem Weg durch die Lieferketten. So konnten Kunden erkennen, wo Produkte beschädigt wurden, und die Ursachen für diese Störungen aufdecken. Die Mission war von Anfang an klar: sicherzustellen, dass wichtige Medikamente diejenigen erreichen, die darauf angewiesen waren.

Bei der Bewältigung dieser Herausforderungen entdeckten die Gründer eine Gelegenheit, eine noch größere Wirkung zu erzielen. Linton, Mitbegründer und CTO von Parsyl, erklärt: „Während wir Technologien in verschiedenen Märkten einführten, hörten wir immer wieder dasselbe von Kunden: ‚Das ist großartig, aber Sie sollten mit unseren Versicherern sprechen. „Sie konnten sehen, dass Versicherer von diesen granularen Daten profitieren würden, um Lieferketten besser zu verstehen. Das hat uns auf den Weg in die Spezialversicherung gebracht.“

Das Team erkannte, dass Daten ihnen zwar dabei halfen, Probleme zu erkennen, Versicherungen jedoch den Anreiz bieten konnten, sie zu lösen. Dies führte Parsyl zu Lloyd's of London, wo ein Großteil des globalen Spezialversicherungsmarktes tätig ist. Nach der Zusammenarbeit mit Lloyd's bei der Entwicklung von Versicherungslösungen für den Vertrieb von COVID-19-Impfstoffen begann Parsyl mit der Expansion in breitere Fracht- und Lieferkettenversicherungen. 

Transformation der Lieferkettenversicherung

Der Eintritt in den Versicherungsmarkt stellte jedoch eine erhebliche Herausforderung dar. Der Abschluss von Frachtversicherungen blieb äußerst manuell, sodass die Kunden große Mengen an Informationen einreichen mussten, deren Überprüfung und Angebotserstellung Wochen in Anspruch nehmen konnte.

Und Geschwindigkeit war nur ein Teil des Problems. Traditionelles Underwriting stützt sich auf allgemeine Risikokategorien, bei denen Unternehmen nach Regionen oder Rohstoffarten gruppiert werden, anstatt abzubilden, wie sie tatsächlich funktionieren. Ein Obst-Exporteur in Südamerika könnte beispielsweise dasselbe Ergebnis erzielen wie ein anderes ähnliches Unternehmen, obwohl es andere Handelsrouten, saisonale Schwankungen, Versandpartner oder Managementprozesse nutzt. Für Parsyl war dies eine verpasste Gelegenheit. „Anstatt einen Kunden einfach als „einen Obstversender aus Südamerika“ zu bewerten, wollten wir sein Geschäft auf einer viel detaillierteren Ebene verstehen. Sie könnten beispielsweise Umladungen vermeiden oder stark in das Risikomanagement investieren. Für diese Dinge sollten sie Anerkennung erhalten, erklärt Linton. „Und wenn ein Kunde mit Verlusten zu kämpfen hatte, können wir mit ihm zusammenarbeiten, um zu verstehen, was diese Verluste verursacht, und Erkenntnisse austauschen, um diese im Laufe der Zeit zu verbessern.“

Durch die Kombination von Versicherungsexpertise mit detaillierten Lieferkettendaten sah Parsyl eine Gelegenheit, Kunden maßgeschneiderte Preise, schnellere versicherungstechnische Entscheidungen und praktische Einblicke zu bieten, die dazu beitragen würden, Ansprüche und Verluste im Laufe der Zeit zu reduzieren. Die nächste Herausforderung bestand darin, eine Technologieplattform aufzubauen, mit der diese Vision Wirklichkeit werden konnte.

Aufbau eines technologieorientierten Versicherers mit AWS

Parsyl benötigte eine Technologieplattform, die große Datenmengen verarbeiten, komplexe Versicherungsabläufe unterstützen und skalieren konnte, während das Unternehmen in neue Bereiche expandierte. AWS hatte bereits die frühere IoT-Plattform von Parsyl unterstützt, was sie zu einer natürlichen Grundlage für die Entwicklung des Unternehmens in den Versicherungsbereich machte.

Ausgehend von der Startup-freundlichen Preisgestaltung und Flexibilität der Plattform erweiterte Parsyl seine Nutzung von AWS, um einen eigenen Technologie-Stack aufzubauen, der Underwriting, Policenverwaltung und Schadenmanagement umfasst. Heute stützt sich das Unternehmen auf eine Vielzahl von AWS-Services, wie Amazon Relational Database Service (Amazon RDS) für die zentrale relationale Datenspeicherung, AWS Lambda für die serverlose Verarbeitung und Amazon Simple Storage Service (Amazon S3) für die Speicherung.

Im Jahr 2023 begann das Team mit der Erforschung generativer KI, um wichtige Underwriting-Workflows zu automatisieren und den manuellen Aufwand bei der Bearbeitung von Kundeneinreichungen zu reduzieren. Amazon Bedrock spielte eine Schlüsselrolle bei dieser Transformation und bot über seinen einzigen verwalteten Service Zugriff auf mehrere Basismodelle. „Diese Flexibilität war für uns wirklich entscheidend, und das ist auch heute noch so, denn wie jeder weiß, verändert sich die Branche rasant“, sagt Linton. „Es war wirklich wichtig für uns, die Modelle in einer Infrastruktur auszuführen, mit der wir uns wohl fühlten.“

Mit den Modellen Bedrock und Anthropic Claude baute Parsyl Chauncey, seinen KI-gestützten Underwriting-Agenten. Chauncey automatisiert viele der manuellen Underwriting-Aufgaben, die mit der Erfassung von Einreichungen, der Dokumentenverwaltung und der Überprüfung von Sanktionen verbunden sind, und lädt diese Daten zur abschließenden Überprüfung durch die Versicherer in seine Underwriting-Workbench. Es bezieht auch Daten zu Katastrophenrisiken ein und arbeitet mit der firmeneigenen Preisfindungs-Engine von Parsyl zusammen, um Kundenangebote zu erstellen.

Parsyl verwendet Amazon SageMaker auch, um schnellere und maßgeschneidertere Risikobewertungen für Kunden zu entwickeln. „Wir bauen unsere eigenen Modelle für Machine Learning auf der Grundlage bestimmter Rohstoffe auf“, erklärt Linton. „Wenn wir also sehen, dass ein Fruchtrisiko eintritt, verwenden wir unser firmeneigenes Modell, um die Höhe des Verlusts vorherzusagen, den wir bei diesem bestimmten Risiko erwarten, und wir verwenden SageMaker, um diese Modelle zu entwickeln und auszuführen.“

Im Gegensatz zu vielen Versicherern, die auf Drittanbieter und Altsysteme angewiesen sind, baut Parsyl den größten Teil seiner Technologie im eigenen Haus. „Wir bauen den Großteil unserer eigenen Technologie, weil wir glauben, dass wir nur so das Innovationsniveau erreichen können, das unsere Branche benötigt“, sagt Linton. „AWS ist ein wichtiger Teil dieser Strategie. Anstatt die Infrastruktur von Grund auf neu aufzubauen, können wir AWS-Services und verwaltete Funktionen nutzen, um neue Funktionen sehr schnell in Produktion zu bringen.“

Risikomanagement neu erfinden

Die Ergebnisse haben sowohl für Parsyl als auch für seine Kunden enorme Auswirkungen gezeigt. Das Startup kann eine Einreichung in 8 Minuten bearbeiten und hat die Zeit von der Einreichung bis zum Angebot um über 75 Prozent reduziert. Kunden erhalten schneller maßgeschneiderte Angebote, und Versicherer können mehr Zeit darauf verwenden, die Bedürfnisse und Abläufe der Kunden zu verstehen, um einen größeren Nutzen zu erzielen. Linton erklärt: „Geschwindigkeit ist das Erste, was Kunden bemerken. Der größere Vorteil ist jedoch, dass unsere Versicherer mehr Zeit mit Kunden verbringen und besser verstehen können, wie ihre Unternehmen funktionieren.“

Durch die Automatisierung von über 80 Verwaltungsaufgaben, die traditionell mit Underwriting verbunden sind, hat Parsyl es seinen Teams ermöglicht, sich weniger auf manuelle Prozesse als vielmehr auf Kundenbindung, Beratung und Geschäftswachstum zu konzentrieren. Ausgestattet mit umfassenderen Betriebsdaten und einem tieferen Verständnis der Abläufe der Kunden können Versicherer das Risiko genauer einschätzen, Risikomanagementpraktiken erkennen, die bei herkömmlichen Underwriting-Prozessen möglicherweise übersehen werden, und eine maßgeschneidertere Preisgestaltung anbieten.

Anstatt sich auf regelmäßige Vertragsverlängerungen zu verlassen, bietet Parsyl einen kontinuierlichen Überblick über die Risikobedingungen während des gesamten Versicherungslebenszyklus und hilft Versicherern und Kunden, neu auftretende Probleme frühzeitig zu erkennen und Maßnahmen zu ergreifen, bevor sie zu zusätzlichen Ansprüchen führen.

Das Ergebnis ist ein stärker kooperativer Ansatz beim Risikomanagement, bei dem Versicherer und Kunden einen gemeinsamen Anreiz haben, Verluste zu reduzieren, die allgemeine Widerstandsfähigkeit zu verbessern und bessere Ergebnisse in der gesamten Lieferkette zu erzielen.

Jetzt erweitert Parsyl den Versicherungsschutz, um ein breiteres Spektrum von Spezialrisiken auf der ganzen Welt abzudecken. Um diese neuen Geschäftsbereiche und eine immer vielfältigere Palette von Risikodatenquellen zu unterstützen, skaliert das Unternehmen seine Plattform auf AWS weiter und erweitert den Einsatz von KI. Dazu gehört auch die Erforschung neuer Funktionen in Bedrock, wie z. B. Managed Agents, um die Entwicklung KI-gesteuerter Workflows für die Policenverwaltung und Schadensabwicklung zu beschleunigen.

Mit Blick auf die Zukunft sieht Parsyl eine Chance, mehr zu tun, als die Spezialversicherungen zu verbessern. „Wir haben die Möglichkeit, Einfluss darauf zu nehmen, wie die weltweiten Lieferketten funktionieren“, sagt Linton. „Wenn Risiken sichtbarer werden, haben Kunden einen Grund, ihr Verhalten zu ändern und letztlich widerstandsfähigere Lieferketten aufzubauen. Darauf arbeiten wir hin.“