Como a Parsyl está ajudando a criar cadeias de suprimentos mais resilientes com IA na AWS

A Parsyl protege as cadeias de suprimentos essenciais do mundo. Fundada em 2017, a empresa oferece seguros para bens essenciais, desde medicamentos e alimentos até semicondutores e painéis solares. A empresa opera o primeiro sindicato baseado em IA e missões no Lloyd's of London, o maior mercado de seguros do mundo para riscos complexos.

À medida que a startup se expandiu da tecnologia de cadeia de suprimentos para seguros especializados, a Parsyl viu uma oportunidade de repensar a forma como os riscos são avaliados e gerenciados. Ao combinar dados proprietários da cadeia de suprimentos, IA generativa e serviços da AWS, incluindo Amazon Bedrock, Amazon SageMaker e muito mais, a Parsyl simplificou significativamente a subscrição e a analytics de risco.

Reduzindo o tempo de entrega das cotações de semanas para horas, a Parsyl ajuda os subscritores a oferecer preços rápidos e personalizados com insights contínuos de risco para reduzir a chance de ocorrência de perdas. Agora, a empresa está usando a IA para reinventar seguros especializados, desde a subscrição até a liquidação de sinistros, para ajudar as empresas a construir cadeias de suprimentos globais mais resilientes.

O caminho para a inovação em seguros

A Parsyl não começou sua jornada como seguradora. Em vez disso, os fundadores da empresa, Mike Linton, Ben Hubbard e Alex Haar, vieram da tecnologia da cadeia de suprimentos e de experiência em desenvolvimento global. Unidos por um interesse comum em resolver desafios do mundo real, os fundadores da Parsyl se concentraram inicialmente na entrega de vacinas e nas cadeias globais de suprimentos de saúde.

A Parsyl começou desenvolvendo a tecnologia da Internet das Coisas (IoT) para monitorar vacinas e outros produtos sensíveis à medida que eles percorriam as cadeias de suprimentos, ajudando os clientes a identificar onde os produtos estavam sendo danificados e descobrir as causas dessas interrupções. Desde o início, a missão era clara: garantir que medicamentos essenciais chegassem àqueles que dependiam deles.

Ao enfrentar esses desafios, os fundadores descobriram uma oportunidade de causar um impacto ainda maior. Linton, cofundador e CTO da Parsyl, explica: “Enquanto implantávamos a tecnologia em diferentes mercados, ouvíamos sempre a mesma coisa dos clientes: 'Isso é ótimo, mas você deve conversar com nossas seguradoras. “Eles puderam ver que as seguradoras se beneficiariam desses dados granulares para entender melhor as cadeias de suprimentos. Isso nos colocou na jornada rumo ao seguro especializado”.

A equipe percebeu que, embora os dados ajudassem a identificar problemas, o seguro poderia criar o incentivo para resolvê-los. Isso levou a Parsyl à Lloyd's of London, onde opera grande parte do mercado global de seguros especializados. Depois de trabalhar com a Lloyd's para desenvolver soluções de seguro para distribuição de vacinas contra a COVID-19, a Parsyl começou a se expandir para seguros mais amplos de carga e cadeia de suprimentos.

Transformando o seguro da cadeia de suprimentos

No entanto, entrar no mercado de seguros revelou um desafio significativo. A subscrição de seguros de carga permaneceu extremamente manual, exigindo que os clientes enviassem grandes quantidades de informações que poderiam levar semanas para serem analisadas e cotadas.

E a velocidade era apenas uma parte do problema. A subscrição tradicional depende de categorias de risco amplas e genéricas, agrupando as empresas por geografia ou tipo de mercadoria, em vez de representar como elas realmente operam. Um exportador de frutas na América do Sul, por exemplo, pode receber o mesmo resultado que outro negócio similar, apesar de usar diferentes rotas comerciais, sazonalidade de mercadorias, parceiros de transporte ou processos de gerenciamento. Para Parsyl, isso representou uma oportunidade perdida. “Em vez de apenas classificar um cliente como “um remetente de frutas da América do Sul”, queríamos entender seus negócios em um nível muito mais detalhado. Eles podem evitar transbordos, por exemplo, ou investir pesadamente no gerenciamento de riscos. Eles deveriam receber crédito por essas coisas”, explica Linton. “E se um cliente tiver enfrentado perdas, podemos trabalhar com ele para entender o que está causando essas perdas e compartilhar ideias para melhorar com o tempo”.

Ao combinar experiência em seguros com dados granulares da cadeia de suprimentos, a Parsyl viu uma oportunidade de oferecer aos clientes preços personalizados, decisões de subscrição mais rápidas e informações práticas que ajudariam a reduzir sinistros e perdas ao longo do tempo. O próximo desafio foi criar uma plataforma de tecnologia que pudesse tornar essa visão uma realidade.

Criação de uma seguradora pioneira em tecnologia com a AWS

A Parsyl precisava de uma plataforma de tecnologia que pudesse processar grandes volumes de dados, suportar fluxos de trabalho complexos de seguros e escalar à medida que a empresa se expandia para novas áreas. A AWS já havia potencializado a plataforma de IoT anterior da Parsyl, tornando-a uma base natural à medida que a empresa evoluiu para o setor de seguros.

Começando com os preços e a flexibilidade adequados para startups da plataforma, a Parsyl expandiu seu uso da AWS para criar uma pilha de tecnologia proprietária, abrangendo subscrição, administração de políticas e gerenciamento de sinistros. Atualmente, a empresa conta com uma ampla variedade de serviços da AWS, como o Amazon Relational Database Service (Amazon RDS) para armazenamento de dados relacionais principais, o AWS Lambda para processamento com tecnologia sem servidor e o Amazon Simple Storage Service (Amazon S3) para armazenamento.

Em 2023, a equipe começou a explorar a IA generativa para automatizar os principais fluxos de trabalho de subscrição e reduzir o esforço manual de processar os envios dos clientes. O Amazon Bedrock desempenhou um papel fundamental nessa transformação, fornecendo acesso a vários modelos básicos por meio de seu único serviço gerenciado. “Essa flexibilidade foi realmente fundamental para nós e continua sendo hoje porque, como todos sabem, o setor muda rapidamente”, diz Linton. “Executar os modelos em um conjunto de infraestrutura com o qual nos sentíamos confortáveis era muito importante para nós”.

Com os modelos Bedrock e Anthropic Claude, a Parsyl construiu Chauncey, seu agente de subscrição com inteligência artificial. A Chauncey automatiza muitas das tarefas manuais de subscrição envolvidas na ingestão de submissões, gerenciamento de documentos e análise de sanções, e carrega esses dados em sua bancada de trabalho de subscrição para análise final pelos subscritores. Ele também extrai dados de risco catastrófico, trabalhando com o mecanismo de preços proprietário da Parsyl para gerar cotações de clientes.

A Parsyl também usa o Amazon SageMaker para desenvolver avaliações de risco mais rápidas e personalizadas para os clientes. “Criamos nossos próprios modelos de machine learning com base em produtos específicos”, explica Linton. “Portanto, se observarmos um risco de frutas, usaremos nosso modelo proprietário para prever a quantidade de perda que esperamos desse risco específico e usaremos o SageMaker para desenvolver e executar esses modelos”.

Ao contrário de muitas seguradoras que dependem de fornecedores terceirizados e sistemas legados, a Parsyl desenvolve a maior parte de sua tecnologia internamente. “Construímos a grande maioria de nossa própria tecnologia porque acreditamos que essa é a única maneira de alcançar o nível de inovação que nosso setor precisa”, diz Linton. “A AWS é uma parte essencial dessa estratégia. Em vez de criar uma infraestrutura do zero, podemos aproveitar os serviços e os recursos gerenciados da AWS para colocar novas funcionalidades em produção muito rapidamente”.

Reimaginando o gerenciamento de riscos

Os resultados mostraram um grande impacto tanto para a Parsyl quanto para seus clientes. A startup pode processar um envio em 8 minutos e reduziu o tempo entre o envio e a cotação em mais de 75 por cento. Os clientes recebem cotações personalizadas com mais rapidez, enquanto os subscritores podem passar mais tempo entendendo as necessidades e operações do cliente para oferecer maior valor. Linton explica: “A velocidade é a primeira coisa que os clientes notam. Mas o maior benefício é que nossos subscritores podem passar mais tempo com os clientes e entender melhor como seus negócios operam”.

Ao automatizar mais de 80 tarefas administrativas tradicionalmente associadas à subscrição, a Parsyl permitiu que suas equipes se concentrassem menos nos processos manuais e mais no engajamento do cliente, na consultoria e no crescimento dos negócios. Com dados operacionais mais ricos e uma compreensão mais profunda de como os clientes operam, os subscritores podem avaliar a exposição com mais precisão, reconhecer práticas de gerenciamento de risco que podem ser negligenciadas pelos processos tradicionais de subscrição e oferecer preços mais personalizados.

Em vez de depender de renovações periódicas de apólices, a Parsyl fornece visibilidade contínua das condições de risco em todo o ciclo de vida da apólice, ajudando subscritores e clientes a identificarem problemas emergentes com antecedência e agir antes que eles resultem em sinistros adicionais.

O resultado é uma abordagem mais colaborativa para o gerenciamento de riscos, em que seguradoras e clientes compartilham um incentivo comum para reduzir perdas, melhorar a resiliência geral e permitir melhores resultados em toda a cadeia de suprimentos.

Agora, a Parsyl está expandindo a cobertura para abordar uma gama mais ampla de riscos especializados em todo o mundo. Para apoiar essas novas linhas de negócios e uma variedade cada vez mais diversificada de fontes de dados de risco, a empresa continua escalando sua plataforma na AWS e expandindo o uso da IA. Isso inclui explorar novos recursos no Bedrock, como agentes gerenciados, para acelerar o desenvolvimento de fluxos de trabalho orientados por IA para administração de políticas e processos de sinistros.

Olhando para o futuro, Parsyl vê uma oportunidade de fazer mais do que melhorar o seguro especializado. “Temos a oportunidade de influenciar a forma como as cadeias de suprimentos do mundo operam”, diz Linton. “Quando o risco se torna mais visível, os clientes têm um motivo para mudar seu comportamento e, finalmente, construir cadeias de suprimentos mais resilientes. É para isso que estamos trabalhando”.